根据上述的财务分析

2017-04-04 05:53

  收支现状: 月收入仅为尚先生的月薪2万元;每月平均支出为6000元(一家三口日常开销费用+娱乐应酬支出)。收支较为均衡,每月略有结余可用于储蓄和投资。

  根据上述的财务分析,嘉丰瑞德理财师衡量了尚先生的财务现状和理财目标,为尚先生提出了以下几条建议:

  【理财建议】

  投资现状:股票投资亏损12万,目前暂无其他投资活动。暂无投资活动意味着资金正处于闲置状态,急需对资金状态做出调整。

  对于每个家庭而言,在不同的家庭成长阶段需要有不同的家庭理财规划。家庭有了孩子之后,家庭的财务规划相对也要进行些改变,其中最为重要的就是及时为孩子准备教育资金

  投资偏好:尚先生偏好高风险投资,但一个均衡的投资计划需要高低风险结合

  家庭结构:三口之家,正处于家庭成长期,财富增长前景较好

  1、及时准备教育资金

  资产现状:存款142万元,房车齐全。经济状况较为宽裕,可适当进行投资活动, 但风险承受能力偏低。